マネーロンダリング

マネーロンダリングとは、犯罪収益を正当な資金源に見せかけることで、犯罪収益を隠蔽し、その財産を合法的に流通させることを指します。犯罪収益をマネーロンダリングすることにより、犯罪者は収益を隠蔽し、処罰を逃れることができるため、金融機関や規制当局による取り締まりが強化されています。

マネーロンダリングは、様々な手法がありますが、代表的なものに以下のようなものがあります。

・カモフラージュ：犯罪収益を、不動産や高級品などの資産に変え、それらを転売することで収益を合法的な収入と見せかける。

・レイヤリング：犯罪収益を複数の銀行口座や投資信託などに分散させ、一定の規模になるまで徐々に出金することで、犯罪収益の追跡を困難にする。

・インテグレーション：犯罪収益を複数の人物や企業の名義で流用し、その資金を合法的に運用することで、収益の起源を隠す。

規制当局は、マネーロンダリング防止に向けて、金融機関に対しKYC（顧客対応方針）やAML（反マネーロンダリング）の規制を設けています。また、暗号通貨の匿名性を悪用してのマネーロンダリングが懸念されており、各国で暗号通貨交換業者やウォレット事業者に対し、AML/CFT（テロ資金調達対策）の義務化が進められています。