こんにちは。2018年からつみたてNISAを始めた20代会社員です💁♀️
私はつみたてNISAを始めて金融機関を変えたくなったのですが、手続きが面倒くさいイメージでまだ変えていません。
今は大手銀行で運用しているのですが、取り扱っている金融商品が多く簡単にスマホから設定を変えられるという理由で楽天証券での運用に変えたいと思っています。
楽天経済圏で生活していて楽天銀行口座ももっていて楽天証券も開設しました。我ながらにあと一歩なのになぜできていないのか不思議です（笑）
🌸まずは変える際の基礎知識
①NISA口座は一人ひとつまで
②年に一回、金融機関の変更(移管)が可能
③NISA口座を変更できる時期・タイミングがある
です。さらに詳しく説明すると、NISA口座を変更するには、変更したい年の前年10月1日から翌年の9月30日までに手続きが必要です。
例えば2024年のNISA口座を変更するのであれば、2023年10月1日から2024年9月30日までが口座変更をできるタイミングです。
⚠ただし1円でも買付するとその年の変更はできないので2024年度のものを変更したい場合2023年中に手続きをした方が確実です😅！！
NISA口座の変更には書類の送付をするなど手間がかかります。
それでもNISA口座の変更を検討した方が良い人はこんな人です🙋
①投資先の選択肢を増やしたい
②取引手数料が高いと感じる
③使い勝手に不満がある
④よりお得な金融機関を使いたい
私と同じく金融機関を変えたいけど面倒で変えられていない方！気持ちはよく分かります🥲
検討した結果やっぱり変えた方がいいとなったら9月30日までに口座変更をしてくださいね！
次は
変える！と心に決めた時に必要な書類など具体的な変え方について書きます👼🌼
